原标题：《我是一名经侦，我有话要说》

原创： 丁丁的网贷日记  丁丁的网贷日记  2018-07-20

注：这次要说明一下，丁丁不是经侦，为方便大家能看懂，写作的一种手法而已，为了通俗易懂，用词不是很专业，欢迎指正，谢谢。

另外，本文主要讨论案件流程。材料来源，源自某经侦大队同志的口述。

大家好，我是一名经侦警员，今天请叫我丁警官；

这个月真是忙坏我们了，我们那儿成天上演大型集体性综艺活动：《天天爱跑路》；《跑路去哪里》；还有《跑路吧，兄弟》；

抽点时间不容易，来给大家说几句；

先给大家说下，非法集资，和非法吸收公众存款的区别，看黑板：

非法吸收公众存款罪：侧重点是，非法经营金融业务。但不以非法占有为目的，在主观上，还是还本付息的；

而非法集资诈骗罪，它的目的就是单纯的，以非法占有他人钱财为目的，侧重于诈骗；

具体来说：由于资金链断裂，主动投案的，或是其他情况，一般情况是非吸；

而卷款跑路，恶意诈骗，挥霍人民财产的，一般情况是非集；

两者有一部分的重叠关系，但量刑的标准不同，诈骗的量刑要重的多。

下面给大家说一下办案流程：

1

案件处理流程

1：相信P2P平台出事之后，波及的人是很多的，一般超过30个人报案，或者金额达到十万以上，我们就会进行立案处理，满足一个条件即可，不过一般能赶到案件当地报案，30个人报案，金额一般都比较大。

我们会初步判断情况，达到条件后，就会受理；

然后立案侦查，紧接着，立即对公司经营人采取刑事拘留措施；

2：警方会对公司的股权结构，经营人，涉案资金以及账户等情况，开展核查；

3：会封存账户，并且，对借款标的情况，资金去向，开始进行收集整理，核查；

4：之后要聘请专业会计公司，对资金和账户，进行资产统计的工作；

5：对投资人的信息进行梳理和收集，为全国协查做准备。

小丁大概知道大家想问什么，我来简单回答一下：

首先，以上的办案步骤，都是尽量做到同步进行的；

其次，办案的经费，现在都是国家拨付的，不存在大家听说的，要从追回的财产中扣除。

最后，我们是否能够立案，也要根据投资人和平台签订的合同，是否合规。

2

报案问题

有很多人问我一个问题：xx平台，我要不要去上海报案呀，要不要邮寄资料啊。

小丁在这里说一下，案件的处理过程，大家仔细听哦：

p2p平台的案件，和传统的经济诈骗还是有区别的；

在p2p案件的处理上，法院，是不要求对每个受害人进行笔录确认的

（你想啊，很多案件，都牵扯到数万人，甚至上百万人，如果全部邮寄材料的话，那我们也不用办公了，办公室也放不下，一半的警力要用来核对文件了）

当然，受害人的心情是很急切的，到本地来报案，或者邮寄材料，都可以的。

但具体到个人的损失，是要由司法统计确认的。

主要是基于服务器的后台数据，全体投资人的实名信息和投资信息，都是有的。

而最终损失的金额，是根据后台数据进行统计的，不是根据你的报案金额来统计的。

（有的人可能投资的太多，或者提现了一部分，忘记了，而且涉及的人员太多，人工的方式很容易出错）

总结来说，只要案发地立案侦查了，离的远的受害人，是不需要到案发地报案的，可以通过微信平台，或者等待全国协查。

3

全国协查

当我们对受害人的身份信息，投资信息进行统计完成后，会开展全国协查。

协查的路径是：

市公安局➜省公安厅➜公安部➜受害人所处省公安厅➜市局➜分局➜派出所

协查的信息：

a：受害人的个人身份信息

b：投资信息

主要是核对损失的资金情况；（投入资金减去提现资金=最终损失）

如果你没提过现，那投入资金就是最终损失。

最后，受害人属地的公安机关，会电话通知，进行信息登记。

但由于协查的流程复杂，各地公安机关通知的时间也不同，

所以不同区域的人，接到电话的时间是不同的，但这些，都不影响最终的司法确认。

重点：

如果没接到电话，或者有的人,有如下情况的

a：可能你用的你亲戚的，父母的身份证，银行卡来投资的

b：可能银行卡丢失，身份证丢失的

这个也不用担心，即使没有确认过，我们也会把数据提交到法院的。

例如，统计的受害人有100人，但协查确认的是80人

法院最终也是认可为100人的，不会因为你没确认过，就不认可，或者最后不分配资产。

没有登记，有很多种可能，例如受害人出国了，短期回不来；

或者生病住院，没办法出院，这些都考虑在内的。

数据方面，不存在会遗漏的情况。

4

资金情况

1：资金和资产的处置

前面说过了，会成立专门的专案组，资产清查小组，以及会计和审计

原则上，如果涉案金额过大，在不影响司法程序的情况下，投资者也是可以选取代表进行监督和参与的。

对资产的处置，我们会遵循应缴，尽缴；

3：什么时候回款

在追回资金，处置资产后，要通过审计的形式，进行明确分配和处理。

但是，我们公安机关，是没有权利对资金进行任何处置的；

对案件的判决，是由法院处理的。

在法院作出有效的判决之前，资产是不可能进行分配和处置的。

大概要多久呢？

这个不一定，一般来说，最少也要一年，在判决之后，

才能对资产进行处置，而这个处置的时间，还要很久。

大家要耐心等待。

4：能回多少资金？

我们会成立专案组，资产查扣组；

同时会对涉案的资产，进行冻结，扣押等司法措施。并且进行追赃程序。

能追回多少，每个案件的情况不一样。给大家一张图参考一下：

最后一点，这段时间的案件特别多，也特别严重，政府已经非常重视，相信在案件处理，和资产处理上，效率会越来越高的。